Первый раз с мошенниками я столкнулся лет 8 назад. Тогда я работал в компании, которая занимается реализацией продукции в сегменте Horeca...
Евгений Ефремов, бизнес-консультант, трекер
Первый раз с мошенниками я столкнулся лет 8 назад. Тогда я работал в компании, которая занимается реализацией продукции в сегменте Horeca. Мы получили по электронной почте коммерческое предложение от крупного производителя. Менеджеры, увидев название компании, даже не подумали позвонить в компанию и уточнить детали. Предложение было выгодное, мы согласились. Перевели деньги агенту, но так и не дождались товар.
Суть дела. Переговоры менеджеры вели по электронной почте. Договорились с производителем, что обменяемся скан-копиями договоров тоже по почте. После подписания договора производитель попросил перевести деньги на счет агента, якобы у них был взаимозачет требований. Мы ничего не заподозрили потому, что эту просьбу нам предложили оформить дополнительным соглашением.
Мы так обрадовались выгодному предложению, что решили заплатить сразу всю сумму, а это 2,5 млн руб. Товар должны были поставить в течение двух недель после оплаты. В оговоренный срок нам так ничего и не привезли. Мы писали производителю, но ответа не было. Когда обратились к агенту, получили ответ о том, что никакие деньги они не получали, допсоглашение ни с кем не подписывали.
Мы нашли сайт производителя в интернете, связались с компанией. Оказалось, что КП мы получили не от завода, а от мошенников, которые скопировали фирменный стиль компании и логотипы. Реквизиты мошенников и производителя тоже различались.
Мы подавали заявление в правоохранительные органы. Они его рассмотрели и вернули с пометкой о том, что это не уголовное дело, а гражданско-правовое. Нам посоветовали обратиться в суд. Делать этого мы не стали потому, что потратили бы на адвокатов и судебные издержки дополнительные деньги, которые бы вряд ли смогли вернуть. На уловку мошенников попались не мы одни. Мошенниками оказалась компания-однодневка с номинальным директором. Кто стоит за всей схемой узнать практически невозможно.
С тех пор при заключении сделок я всегда тщательно проверяю реквизиты контрагента, общаюсь на только по телефону и электронной почте, но и прошу о личной встречи. Кроме этого, если есть возможность, езжу на производство. Всем предпринимателям рекомендую не пренебрегать проверкой контрагентов. Сейчас для этого есть масса платных и бесплатных сервисов. Проверка, которая занимает 5 минут, может сберечь вам миллионы.
*В VIP-версии сервиса ГД Контрагенты доступны выездные проверки и экспертные заключения по физлицам и юрлицам.
