Крупная торговая компания столкнулась с мошенниками. В службу заказов обратился потенциальный клиент с предложением заключить договор. Он хотел как можно скорее оформить заявку на отгрузку товаров на солидную сумму.
Юлия Блохина, старший юрист компании «Центр Защиты Прав автомобилистов»
Крупная торговая компания столкнулась с мошенниками. В службу заказов обратился потенциальный клиент с предложением заключить договор. Он хотел как можно скорее оформить заявку на отгрузку товаров на солидную сумму.
Служба безопасности проверила потенциального покупателя по всем общедоступным базам данных: исполнительные производства, судебные дела, налоговые отчисления и нарушения и т.д. По результатам проверки выяснили, что покупатель с безупречной репутацией, поэтому договор подписали с выгодными условиями сотрудничества, включая отсрочку платежа. Товар клиенту отгрузили по заявке, в которой был указан адрес, где продукцию отгрузили с одной машины в другую.
Сделка состоялась, менеджер по продажам радовался выполнению плана и предстоящей премии. Но в день расчетов деньги от покупателя не поступили, на связь он выходить перестал. По регламенту работы должнику направили досудебную претензию, на которую ответа не было. Тогда торговая компания обратилась в суд с заявлением о взыскании задолженности.
На суде появилась реальная компания, на реквизиты которой оформили договор и отгрузочные документы на товар. Эта компания заявила, что никакой договор не заключала, заявку на товар не оформляла, соответственно, его не получала.
В ходе разбирательств на суде и за его пределами выяснилось, что мошенники воспользовались учредительными документами компании и, действуя под ее видом заключили договор, а получив и перегрузив товар «с борта на борт» уехали в неизвестном направлении. Кроме того, оказалось, что печать на товаросопроводительных документах, в договоре поставки, а также подпись генерального директора не соответствовали реальной печати и подписи.
Обе компании направили заявление в полицию, но им отказали в возбуждении уголовных дел. Основной довод — это гражданско-правовые отношения.
Обжегшись на таких «покупателях» торговая компания пересмотрела политику проверки службой безопасности потенциального покупателя.
Теперь, помимо уставных документов поставщик запрашивает в обязательном порядке копии паспорта директора, образец его подписи, договор аренды помещений, либо правоустанавливающие документы на помещение, где располагается потенциальный клиент, бухгалтерскую и налоговую отчетность с отметками о получении налоговыми органами, представители поставщика выезжают на адреса покупателя, знакомятся с руководством и представителями компании дабы точно установить личность руководителя и представителей т.д.
Заказать выездную проверку, экспертное заключение и получить подробное досье можно в сервисе ГД Контрагенты.
Протестировать сервис
Мошенники придумывают новые схемы обмана, которые необходимо вовремя распознать, чтобы не попасться на них, поэтому проверку контрагента невозможно переоценить. Если возникают сомнения в достоверности сведений, представленных контрагентом на проверку, лучше отказать ему в сотрудничестве, чем потом терпеть убытки.
Пробный доступ к сервису ГД Контрагенты
