Бухгалтер питерской компании перевела мошенникам 5 млн рублей

Наталья Карасева, экс главный бухгалтер компании «Инвинто»

За 20 лет своего стажа я дважды сталкивалась с мошенниками. Расскажу про один из случаев, который произошел в 2018 году. Тогда я работала в питерской компании, которая занимается оптовыми продажами продуктов питания.

Что случилось. Мы заключили договор с ИП на сумму 5 млн руб. Бухгалтер запросила реквизиты нашей компании и сказала, что пришлет счет на оплату по электронной почте на следующий день. Утром, когда я пришла на работу, счет уже был на почте. Я решила сразу же провести платеж и заняться отчетами. Только когда деньги ушли со счета, я решила сверить реквизиты с теми, что указаны в договоре. Оказалось, что в счете реквизиты совсем другого ИП, а адрес электронной почты немного отличается от того, с которого мне писал бухгалтер. Бухгалтер действительно прислал мне счет на оплату, но было уже поздно, — к этому моменту я уже перевела деньги мошенникам.

Отменить платеж было нельзя, хотя прошло всего 30 минут, — из банка звонили директору, и он подтвердил платеж. Он знал, что у нас будет операция на большую сумму в этот день, поэтому не стал вникать в детали.

Я сразу же побежала в полицию, чтобы написать заявление о мошенничестве, но его у меня приняли неохотно. Более того, задавали вопросы, подозревая меня в мошенничестве.  Еще я писала заявление в банк, который обслуживает мошенника, но мне ответили, что не имеют право блокировать операции или счет без соответствующих постановлений госорганов.

Решение спора. Полиция нам ничем не помогла, состава преступления нет. Посоветовали обратиться в суд, но мы не стали, ведь я добровольно перевела деньги мошенникам. Разбирательства с ИП тоже ни к чему не привели, только испортили взаимоотношения. Доказать вину их бухгалтера мы не могли. Я до сих пор не знаю, замешан ли тот бухгалтер в схеме или кто-то третий, и можно ли было вернуть деньги.

Что говорят юристы

Александр Малютин, юрист, начальник аналитико-правового отдела компании «НТП Групп»

Большинство советов в такой ситуации — подать исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения. Вероятнее всего, суд его удовлетворит. Но если исходить из предположения, что действовали мошенники, то фактически получить деньги будет затруднительно — у фирмы просто не окажется активов.

Я бы тогда советовал рассматривать более сложный способ.
1.Проверьте деятельность ИП. Лучше всего это делать с помощью платных сервисов проверки контрагента, потому что ключевое, что надо сделать — проверить получателя на наличие взаимосвязи с ИП, которому изначально предполагалась оплата. Сервисы проверки контрагентов позволяют это сделать. Если будет установлена взаимосвязь, то в дальнейшем это поможет.

2. Проверьте ИП на предмет платежеспособности. Вдруг получится установить, что у него есть активы, тогда проблема решается путем подачи обычного искового заявления о взыскании неосновательного обогащения.

3. Запросите выписку по счету в банке получателя. Смысл такого действия в том, чтобы определить, куда денежные средства вывели. Банк, скорее всего откажет в получении выписки, но в дальнейшем это можно будет сделать через суд. После установления конечного получателя денежных средств, его следует также проверить на взаимосвязь с тем ИП, которому изначально предполагалось перевести денежные средства.

4. Начните процедуру банкротства. В ней получить доступ к операциям по счетам ИП и начать оспаривать сделку по выводу полученных денежных средств. Путь долгий и дорогой, но с точки зрения результата имеет перспективы.

Рустам Форуги, CEO «Закон и консалтинг»

Бухгалтер не провел сверку реквизитов по счету с ранее заключенным договором, поэтому остается следующий путь:

1. Надо писать досудебную претензию ИП, на которое ушел платеж с указанием, что платеж совершен ошибочно и требованием вернуть деньги, в противном случае — суд.
2. По истечении 30 дней (скорее всего от ИП ответа не будет, деньги не вернутся, так как очевидно, что это мошенничество), необходимо подать иск в арбитражный суд в связи с «неосновательным обогащением», ведь этот ИП деньги получил ни за что и по закону должен вернуть.
3. Получив решение, заказать исполнительный лист и предъявить его либо в банк, где открыт р/с должника (ИП), либо к приставам для принудительного взыскания. Лучше приставам, так как ИП отвечает своим имуществом, и в случае отсутствия денег на счетах можно попробовать обратить взыскание на его имущество.
4. Если нет времени взыскивать или не видите перспективы в этом, рекомендуем продать долг организациям, занимающимся взысканием долгов, или выставить лот на специализированных площадках, тем самым уменьшить дебиторскую задолженность хоть на какую-то сумму.
5. Заявлению в полицию надо дать новый ход. Наверняка уже вынесен отказ о возбуждении уголовного дела. Необходимо через жалобу прокурору в порядке ст.124 УПК РФ его отменить и вернуть на доппроверку. Цель дополнительной проверки — обязать полицию найти и опросить того ИП, куда поступили д/с. Даже если повторно получите отказ, само постановление с изложенными в нем фактами можно будет приобщить к материалам судебного иска в качестве доказательства.

Имейте в виду, что обычно мошенники используют такие ИП для обналичивания денежных средств, полученных преступным путем. И через такое ИП могло пройти большое количество денег. В связи с этим ФНС рано или поздно может заинтересоваться вами как контрагентом и вызывать на допрос в рамках камеральной проверки. Вот здесь как раз и пригодится иск в суд и заявление в полицию, чтобы доказать свою непричастность к противоправной деятельности по уклонению от уплаты налогов, чтобы вас не заподозрили в обналичивании через данного ИП.

Сергей Гебель, генеральный директор юридической компании «Гебель и партнеры»

Первое, что нужно делать в такой ситуации — обращаться в правоохранительные органы со всеми имеющимися доказательства. Отказаться разбираться в ситуации из-за того, что бухгалтер добровольно перевел деньги, — не могут,  присутствует факт обмана, ввода в заблуждение. Отказ в возбуждении уголовного дела в приведенном случае — незаконный, его можно обжаловать руководителю следственного органа, в прокуратуру или суд.

Обращаться с иском в суд к банку в большинстве случаев бесполезно, поскольку ответственность за правильность заполнения платежных документов лежит на плательщике.

Подать исковое заявление к подставному контрагенту можно, но сложность в том, что в большинстве случае это компании-однодневки, ничего не имеющие за собой.

В результате остается полагаться на работу правоохранительных органов, которые смогут установить злоумышленников. Однако нужно понимать, что поиск и привлечение мошенников к ответственности — долгий процесс, который не гарантирует полный возврат средств.