Сделка может сорваться не только из-за договорных рисков, но и из-за блокировки расчетного счета. Если вы вовремя не оплатите сделку, контрагент потребует неустойку и возмещение убытков. Причем приостановить счет могут даже добросовестным компаниям, достаточно, чтобы директор был еще и учредителем.
Мы подготовили 6 абсурдных причин, из-за которых банки блокируют счета. Чтобы избежать блокировки, отправьте в банк документы из раздела «Как избежать».
Причина 1: Компания находится по адресу массовой регистрации
Если по вашему адресу зарегистрировано 10 и более компаний, ФНС посчитает его массовым. Проверить адрес на массовость можно на сайте ФНС или в специальном сервисе.
Как избежать
- Измените адрес в ЕГРЮЛ, укажите номер этажа и офиса компании.
- Предоставьте в банк выписку из ЕГРН, свидетельство о праве собственности или договор аренды.
Причина 2: Уставный капитал равен 10 000 рублей или незначительно его превышает
Минимальный размер уставного капитала по закону составляет 10 000 рублей. Если уставный капитал вашей компании — минимальный или незначительно его превышает, банк приостановит операции по счету.
Как избежать
- Увеличьте уставный капитал.
- Предоставьте в банк выписку из устава и выписку из ЕГРЮЛ.
Причина 3: Компания зарегистрирована в квартире
ФНС сейчас разрешает регистрировать компании по месту жительства граждан. Но если вы зарегистрируетесь в квартире, вам надо подтвердить, что это адрес директора, чтобы у банка не было вопросов.
Как избежать
- Представьте в банк выписку из ЕГРЮЛ.
- Принесите копию паспорта директора с пропиской.
Причина 4: Директор не находится по адресу регистрации компании:
Законодательство и судебная практика требуют, чтобы компания получала юридически значимые сообщения по адресу, указанному в ЕГРЮЛ. Но даже если компания будет исправно получать по своему адресу сообщения, банк смутит, если гендиректор находится по другому адресу.
Как избежать
- Представьте в банк договор аренды помещения.
- Принесите квитанции или платежные поручения по оплате коммунальных счетов.
Причина 5: Руководитель и/или учредитель являются массовыми
Если гендиректор указан в качестве руководителя более чем в 10 компаниях, или учредитель учредил больше 10 компаний, то они являются массовыми.
Как избежать
- Предоставьте в банк экономическое обоснование руководства несколькими компаниями.
- Соберите доказательства, что компании реально осуществляют предпринимательскую деятельность.
Причина 6: Учредитель одновременно и директор компании
Банк заподозрит, что компания — однодневка, если в ней гендиректор и учредитель — это одно лицо.
Как избежать
- Предоставьте в банк экономическое обоснование совмещения работы руководителем и учредителем.
- Соберите отзывы о выполненных работах и законченных проектах.